Wft Vermogen

Juridisch:
De kandidaat kan de relatie tussen het Burgerlijk Wetboek (BW) en de Wet op het financieel toezicht (Wft) uitleggen met betrekking tot de zorgplicht van een financieel adviseur. 

Klantprofiel:
De kandidaat kan een volledig klantprofiel opstellen conform de Wft-eisen, waarbij de financiële positie, kennis, ervaring, doelstellingen en risicobereidheid van de klant worden geïnventariseerd.

Beleggingsproducten en -dienstverlening:
De kandidaat kan de verschillende beleggingsproducten (individuele titels, beleggingsfondsen, beleggingsobjecten) en hun risico’s uitleggen, evenals de verschillende vormen van beleggingsdienstverlening (execution only, beleggingsadvies, vermogensbeheer).

Risicoanalyse:
De kandidaat kan een passende risicoanalyse uitvoeren en een strategische assetallocatie bepalen die aansluit bij het risicoprofiel van de klant.

Volledig adviestraject:
De kandidaat kan het volledige adviestraject van begin tot eind uitvoeren, inclusief kennismaking, beeldvorming, het ontwerpen van een passende oplossing, en nazorg, met inachtneming van de zorgplicht.

Deze leerdoelen geven een compleet beeld van de kennis, vaardigheden en competenties die een kandidaat moet beheersen na het succesvol afronden van de module Wft Vermogen.

De volgende belangrijke kennisgebieden worden geïdentificeerd als essentieel voor de module Wft Vermogen

1. Vermogensopbouw en -afbouw:
   De opleiding behandelt de verschillende manieren waarop vermogen kan worden opgebouwd, zoals door middel van inkomen, sparen en beleggen. Ook wordt er aandacht besteed aan de afbouw van vermogen, bijvoorbeeld door pensioenuitkeringen en schenkingen.

2. Samenlevingsvormen:
   Er wordt aandacht besteed aan de juridische en fiscale positie van klanten in verschillende samenlevingsvormen, zoals huwelijken en samenlevingscontracten. Ook wordt huwelijksvermogensrecht behandeld.
3. Ondernemingsvormen:
   De opleiding omvat de juridische structuren en kenmerken van verschillende ondernemingsvormen zoals eenmanszaak, vennootschap onder firma, maatschap, commanditaire vennootschap, stichting, vereniging, besloten vennootschap en naamloze vennootschap.
4. Financiële planning:
   De opleiding leert hoe je een klantprofiel opstelt, waarin de financiële positie, doelstellingen, risicobereidheid, kennis en ervaring van de klant worden geïnventariseerd. Op basis van het klantprofiel wordt een passend advies gegeven. Er wordt onder andere gekeken naar de balans en de resultatenrekening van een onderneming om de financiële positie te beoordelen. Ook wordt er aandacht besteed aan sociale voorzieningen en verzekeringen.
5. Beleggen:
   Een belangrijk onderdeel van de opleiding is beleggen. De opleiding behandelt de volgende aspecten:
6. Levensverzekeringen: De opleiding behandelt verschillende soorten levensverzekeringen, zoals overlijdensrisicoverzekeringen en lijfrenten. Er is ook aandacht voor uitvaartverzekeringen. De gezondheidswaarborgen die een levensverzekeraar zal verlangen worden behandeld.
7. Pensioenen:
   De opleiding omvat informatie over pensioenen, inclusief de AOW en ANW. Ook het verdelen van pensioenen bij echtscheiding komt aan bod.
8. Zorgplicht:
   De opleiding benadrukt de zorgplicht van de adviseur. Dit houdt in dat de adviseur de belangen van de klant zorgvuldig moet behartigen en integer moet handelen. De adviseur moet de klant ook informeren over de kosten en risico’s van financiële producten.
9. Adviestraject:
   De opleiding behandelt het volledige adviestraject, van de kennismaking met de klant tot het actueel houden van het advies. Het adviestraject omvat het inventariseren van de klantgegevens, het opstellen van een risicoanalyse, het adviseren van een passende oplossing, en het beheren en actueel houden van het advies.
10. Communicatie:
    De opleiding besteed aandacht aan communicatie met klanten, zowel mondeling als schriftelijk.

Al onze klassikale opleidingen worden gegeven in Weesp. Centraal gelegen en goed bereikbaar met zowel openbaar vervoer als met de auto.

Addition Knowledge House
Leeuwenveldseweg 16T
1382 LX WEESP
T: +31 (0)20 788 42 30
E: info@addition.nu

De opleiding Wft Vermogen beslaat 5 dagen. De studiebelasting tot het af te nemen examen beslaat zo’n 75 uur. Deze opleiding wordt twee keer per jaar gegeven. In 2025 start de eerste op woensdag 2 april. Een examen kun je helemaal zelf plannen. Op de dag die jou het beste uitkomt. Dat doe je hier: Zelf plannen.

Eerste opleidingscyclus:

Dag 1: woensdag 2 april
Dag 2: vrijdag 4 april
Dag 3: maandag 7 april
Dag 4: woensdag 9 april
Dag 5: vrijdag 11 april

Tweede opleidingscyclus:

Dag 1: woensdag 1 oktober
Dag 2: vrijdag 3 oktober
Dag 3: maandag 6 oktober
Dag 4: woensdag 8 oktober
Dag 5: vrijdag 10 oktober