Professioneel Gedrag:

• • Dilemma’s analyseren: De kandidaat leert om dilemma’s op het gebied van integer handelen te analyseren en bespreekbaar te maken. Dit omvat dilemma’s rond serviceverlening, bevoegdheden, wettelijke en maatschappelijke grenzen.
  • Klantgericht handelen: De kandidaat leert om integer te handelen met klantgegevens, de privacy van de klant te respecteren en te handelen in het belang van de klant.
  • Verantwoordelijkheid nemen: De kandidaat leert om verantwoordelijkheid te nemen voor het afhandelen van klantvragen, empathisch te zijn en te communiceren op een correcte wijze.
  • Grenzen kennen: De kandidaat leert om zijn eigen deskundigheidsgrenzen te kennen en tijdig door te verwijzen naar de juiste persoon.

Financiële Kennis:

• • Basiskennis financiële huishouding: De kandidaat leert basisbegrippen rond sparen, lenen, levensfasen, samenlevingsvormen, erfrecht en inkomstenbelasting.
  • Spaar- en betaalfaciliteiten: De kandidaat leert over betaal- en spaarrekeningen, spaarmotieven, spaarvormen, risico’s en het depositogarantiestelsel.
  • Financieringsmogelijkheden: De kandidaat leert over kredietwaardigheid, consumptief krediet, hypothecair krediet, risico’s en de rol van de notaris.
  • Persoonlijke risico’s en verzekeringen: De kandidaat leert over verzekerbare risico’s, verschillende soorten verzekeringen (schade-, sommen-, persoonsverzekeringen), sociale verzekeringen en pensioenregelingen.
  • Elementaire verzekeringsbegrippen: De kandidaat leert over de wet van de grote aantallen, reserves, risico spreiding en premieopbouw.
  • Ordening en toezicht financiële markt: De kandidaat leert over relevante wet- en regelgeving, toezichthouders, klachtenregelingen, provisieverbod, zorgplicht en de rol van de AFM.

Vaardigheden:

• • Rekenen: De kandidaat leert om eenvoudige berekeningen te maken die relevant zijn voor financiële producten, belastingen en erfrecht.
  • Gegevens verzamelen en verwerken: De kandidaat leert om klantgegevens te inventariseren en te verwerken, identiteit te controleren en financiële overzichten op te stellen.
  • Leads genereren: De kandidaat leert om proactief contact te leggen met (potentiële) klanten en behoeften te vertalen naar passend advies.
  • Informatie vastleggen: De kandidaat leert om klantdossiers aan te leggen en te onderhouden, zodat adviezen traceerbaar zijn.

Competenties:

• • Zakelijk gesprek voeren: De kandidaat leert om een zakelijk (intake)gesprek te voeren, klantvriendelijk te zijn, goed te luisteren en alle benodigde gegevens te verzamelen.
  • Klanten informeren: De kandidaat leert om klanten te informeren over financiële diensten, rekening houdend met hun sociaal-economische en sociaal-culturele kenmerken.
  • Klachten behandelen: De kandidaat leert om klachten te behandelen volgens de juiste procedure, inlevend te luisteren en verantwoordelijkheid te nemen.
  • Relaties beheren: De kandidaat leert om relaties te beheren met betrekking tot financiële diensten, rekening houdend met klantbehoeften, klantsituaties en wettelijke bevoegdheden.

Deze leerdoelen geven een compleet beeld van de kennis, vaardigheden en competenties die een kandidaat moet beheersen na het succesvol afronden van de module Basis Financiële Dienstverlening.

De volgende belangrijke kennisgebieden worden geïdentificeerd als essentieel voor de module Basis Financiële Dienstverlening:

1. Financiële Huishouding van de Klant:

• • Sparen, Ontsparen en Lenen: Dit omvat de basisdefinities van deze concepten en hoe ze zich verhouden tot de financiële planning van een klant.
  • Levensfasen en Financiële Overzichten: Inzicht in hoe verschillende levensfasen de inkomsten, uitgaven, bezittingen en schulden van een klant beïnvloeden is cruciaal.
  • Samenlevingsvormen en Erfrecht: Kennis van de financiële implicaties van verschillende samenlevingsvormen, inclusief huwelijk, geregistreerd partnerschap en ongehuwd samenwonen, evenals basisbegrippen van erfrecht, zoals schenkingen en verkrijging.
  • Inkomstenbelasting: Begrip van de Nederlandse inkomstenbelasting, inclusief de verschillende boxen (Box 1: inkomen uit werk en woning, Box 2: inkomen uit aanmerkelijk belang, Box 3: inkomen uit sparen en beleggen) en relevante termen zoals heffingsvrij vermogen.
  • Kredietregistratie en Schulden: Kennis van het BKR (Bureau Krediet Registratie) en de voorwaarden voor kredietregistratie, evenals inzicht in (rechts)maatregelen bij schuldenproblematiek.

2. Spaar- en Betaalproducten:

• • Betaalrekeningen: Kennis van de kenmerken van betaalrekeningen, procedures voor het openen van rekeningen, en verschillende toetsingen zoals BKR, EVA, VIS en UBO.
  • Betaalmethoden: Inzicht in diverse betaalmethoden, zowel toonbankbetalingen (contant, contactloos, pin, creditcard) als girale betalingen (overboekingen, internetbetalingen, incasso).
  • Spaarrekeningen: Kennis van spaarmotieven, kenmerken van verschillende spaarvormen, inclusief direct en niet-direct opneembaar spaargeld.
  • Beleggen en Investeren: Begrip van het verschil tussen sparen, beleggen en investeren, en basiskennis van beleggingsfondsen en beleggingscategorieën.
  • Depositogarantiestelsel: Kennis van het depositogarantiestelsel, de dekking en de functie ervan.

3. Financieringsmogelijkheden:

• • Kredietwaardigheid: Begrip van factoren die de kredietwaardigheid bepalen, zoals moraliteit, financiële positie en zekerheden.
  • Consumptief Krediet: Kennis van verschillende vormen van consumptief krediet, zoals aflopend krediet, doorlopend krediet en huurkoop.
  • Hypothecair Krediet: Inzicht in hypothecair krediet, inclusief hypotheekvormen, rentevormen, taxatiewaarde, woonquote en de Nationale Hypotheek Garantie (NHG).
  • Risico’s bij Financiering: Kennis van renterisico, liquiditeitsrisico en valutarisico bij het aantrekken en uitzetten van gelden.

4. Risico’s en Verzekeringen:

• • Verzekerbare Risico’s: Inzicht in verschillende categorieën van verzekerbare risico’s en hun mogelijke financiële gevolgen.
  • Soorten Verzekeringen: Kennis van diverse soorten verzekeringen, waaronder schadeverzekeringen, sommenverzekeringen en persoonsverzekeringen, evenals de meest gangbare verzekeringen in elke categorie.
  • Sociale Verzekeringen: Begrip van werknemersverzekeringen en volksverzekeringen, en de risico’s die zij afdekken.
  • Pensioenregelingen: Kennis van verschillende pensioenregelingen, inclusief algemeen pensioenfonds (apf), bedrijfstakpensioenfonds (bpf) en ondernemingspensioenfonds (opf).
  • Elementaire Verzekeringsbegrippen: Inzicht in basisprincipes van verzekeringen, zoals de wet van de grote aantallen, reserves, risicospreiding en premieopbouw.

5. Ordening en Toezicht Financiële Markt:

• • Informatiebronnen: Kennis van belangrijke informatiebronnen voor consumenten, zoals de Autoriteit Financiële Markten (AFM), het Nibud en de Consumentenbond.
  • Informatieverstrekking: Begrip van informatiedocumenten voor consumenten, zoals het Essentiële-informatiedocument (Eid), en wanneer deze beschikbaar moeten zijn.
  • Klachtenregelingen en Geschillenbeslechting: Kennis van klachtenregelingen en mogelijkheden voor geschillenbeslechting in de financiële dienstverlening.
  • Provisieverbod en Beloningsvormen: Inzicht in het provisieverbod voor complexe producten en alternatieve beloningsvormen zoals abonnementen en vaste tarieven.
  • Toezicht: Kennis van de verschillende vormen van toezicht op de financiële markten, zoals prudentieel toezicht en gedragstoezicht.
  • Zorgplicht en Adviesregel: Begrip van de zorgplicht van financiële dienstverleners en de adviesregel.
  • Vergunningen en Samenwerkingsvormen: Kennis van het belang van vergunningen voor financiële dienstverleners en verschillende samenwerkingsvormen in de branche.
  • Privacywetgeving (AVG): Inzicht in de Algemene verordening gegevensbescherming (AVG) en de privacyrechten van klanten.

6. Relevante Wet- en Regelgeving in de Verzekeringssector:

• • Totstandkoming Verzekeringsovereenkomst: Begrip van hoe een geldige verzekeringsovereenkomst tot stand komt via verschillende distributiekanalen.
  • Acceptatieprocedure: Kennis van de acceptatieprocedure bij een verzekeraar, inclusief de rol van het aanvraagformulier.
  • Belangrijke Verzekeringsbegrippen: Inzicht in begrippen zoals verzekeringnemer, verzekerde, premiebetaler, begunstigde, voorlopige dekking en dekkingsbevestiging.
  • Wettelijke Bepalingen: Kennis van wettelijke bepalingen met betrekking tot mededelingsplicht, eigen gebrek, opzet, roekeloosheid, indemniteitsbeginsel, onderverzekering, oververzekering, dubbele verzekering en onopzegbare polissen.
  • Premiebetaling en Gevolgen: Begrip van de gevolgen van het niet betalen van de premie en de respijttermijn.

Deze kennisgebieden vormen de basis voor een professional in de financiële dienstverlening. Het beheersen van deze kennis is essentieel om klanten te adviseren, producten te verkopen en te voldoen aan de wettelijke vereisten.

Al onze klassikale opleidingen worden gegeven in Weesp. Centraal gelegen en goed bereikbaar met zowel openbaar vervoer als met de auto.

Addition Knowledge House
Leeuwenveldseweg 16T
1382 LX WEESP
T: +31 (0)20 788 42 30
E: info@addition.nu

De opleiding Wft basis beslaat 3 dagen. De studiebelasting tot het af te nemen examen beslaat zo’n 40 uur.
Deze opleiding wordt vier keer per jaar gegeven. De eerste in 2025 start op maandag 24 februari. Een examen kun je helemaal zelf plannen. Op de dag die jou het beste uitkomt. Dat doe je hier: Zelf plannen

Eerste kwartaal 2025:

Dag 1: maandag 24 februari
Dag 2: woensdag 26 februari
Dag 3: vrijdag 28 februari

Tweede kwartaal 2025:

Dag 1: maandag 26 mei
Dag 2: woensdag 28 mei
Dag 3: vrijdag 30 mei